Native Annons
Så tänker förvaltaren bakom årets räntefond 2024
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning och fondandelar kan både öka och minska i värde. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Läs fondernas faktablad och informationsbroschyr för mer information.
När marknaderna är ostadiga är det många som söker sig till räntefonder. Det är en fondtyp det är särskilt bra att investera i just nu eftersom de höga räntenivåerna fortfarande står sig. Det gör att fonderna som investerar i räntor har högre förväntad avkastning än på mycket länge.
– Det är klokt att sprida sin risk mellan aktier och räntor. Eftersom det har varit en ekonomiskt turbulent tid ett tag har räntefonder hamnat i ropet – och det med rätta. Det man ska komma ihåg är att välja en räntefond med låg avgift, säger Johan Moeschlin som förvaltar den prisbelönta AMF Räntefond Lång vars avgift är endast 0,10 procent.
Hur är fonden uppbyggd?
– AMF Räntefond Lång har bara obligationer utgivna i svenska kronor, men med längre löptider, i genomsnitt närmare fyra år. Fonden innehåller också en betydande andel företagsobligationer. Därmed har fonden en högre förväntad avkastning än AMF Räntefond Kort, men den kan också variera mer i värde eftersom den följer svängningarna på långa räntor och på kreditspreadar. På grund av den högre risken bör man ha en placeringshorisont på 2 till 3 år för att investera i denna fond.
De senaste 10 åren har fonden avkastat i genomsnitt 1,22 procent per år, vilket är bäst i fondens kategori. 2
Hög avkastning tack vare aktiva beslut
Som alla AMFs fonder är AMF Räntefond Lång aktivt förvaltad. Det betyder att den sköts av ett team som gör egna bedömningar och fattar beslut som bygger på analys, data samt bevakning av omvärlden och marknadsläget.
– Alla i teamet är specialister och vi kompletterar varandra. Vår breda kompetens och nära samarbete är en styrka i vår förvaltning, säger Johan Moeschlin och fortsätter:
– Som ränteförvaltare har jag framför allt två spakar jag kan dra i för att justera portföljen; allokering eller fördelning mellan olika typer av obligationer, och justering av durationen eller den genomsnittliga löptiden.
Arbetssättet med aktiv förvaltning lönar sig verkligen.
– Det gäller att hela tiden ha örat mot rälsen. Tillsammans la vi pusslet för hur marknaden var på väg att ändras och justerade fonden därefter. Samarbetet är helt avgörande för resultatet, säger Johan Moeschlin.
Bästa räntefond 2024
AMF Räntefond Lång har fem stjärnor hos Morningstar3. Morningstar har också utsett fonden till bästa räntefond 2024.
Fonder för alla
AMF har ett tiotal fonder för eget fondsparande, tjänstepension och premiepension. Fonderna är aktivt förvaltade, anpassade för långsiktigt sparande och har låga avgifter. Alla fonder förvaltas av AMF Fonder AB.
1 Morningstar Awards for Investing Excellence 2024, Best SEK Bond Fund
2 Morningstar, kategori Ränte – SEK obligationer, mix, 20141025-20241025. Hänsyn har inte tagits till inflation.
3 Per 20241025
den är inte skriven av journalisterna på Affärsvärldens redaktion.
Kommentera artikeln
I samarbete med Ifrågasätt Media Sverige AB (”Ifrågasätt”) erbjuder Afv möjlighet för läsare att kommentera artiklar. Det är alltså Ifrågasätt som driver och ansvarar för kommentarsfunktionen. Afv granskar inte kommentarerna i förväg och kommentarerna omfattas inte av Affärsvärldens utgivaransvar. Ifrågasätts användarvillkor gäller.
Grundreglerna är:
- Håll dig till ämnet
- Håll en respektfull god ton
Såväl Ifrågasätt som Afv har rätt att radera kommentarer som inte uppfyller villkoren.
