Ekobrott
Rapport: 7 500 miljarder i svarta pengar flödar genom Europa
"Det är en enorm siffra, men det blir ännu mer slående när man tänker på vilka brott som faktiskt ligger bakom den", säger Stephanie Champion, chef på Nasdaq Verafin.
Penningtvätt och annan finansiell brottslighet kostar Europa enorma summor varje år. Det visar en ny rapport från Nasdaq Verafin, som utvecklar system för att upptäcka och förebygga finansiell brottslighet.
Under 2023 uppskattas 7 500 mdr kr i olagliga medel ha cirkulerat genom Europas finansiella system, vilket motsvarar 2,3% av regionens BNP. Siffrorna bygger på data från en mängd olika källor, såsom myndigheter, organisationer och intervjuer med branschexperter.
Pengarna härstammar från en rad grova brott. Enligt rapporten kommer cirka 1 800 mdr kr från narkotikahandel, 825 mdr från trafficking och 270 mdr från terrorfinansiering.
Äldre särskilt utsatta
Även bedrägerier beskrivs som ett växande problem, med förluster på över 1 000 mdr kr under 2023. I Norden är äldre kraftigt överrepresenterade bland offren – 38% av förlusterna drabbar personer över 60.
“När man reflekterar över brotten, vare sig det gäller ekonomiskt utnyttjande av äldre, trafficking, narkotikahandel eller terrorfinansiering, så är det tydligt att det rör sig om oerhört viktiga frågor som behöver lyftas och diskuteras”, säger Stephanie Champion, chef på Nasdaq Verafin, till Afv.
Enligt rapporten är gränsöverskridande transaktioner en viktig kanal för penningtvätt. Kriminella använder ofta olika typer av målvakter för att dölja pengarnas ursprung. Målvakterna bedöms ha hanterat 585 mdr kr i olagliga medel under 2023.
AI ett motvapen
Nasdaq Verafin efterlyser ett tätare samarbete mellan banker, tillsynsmyndigheter och teknikbolag. Bland förslagen finns ökad användning av AI för att upptäcka riskbeteenden i realtid, samt en gemensam europeisk modell för datadelning.
“Om det finns en målvakt i den andra änden, så kan vi genom samarbete verkligen förstå vart pengarna tar vägen”, säger Stephanie Champion.
Läs även:
Stockholmsbörsens AI-maskin granskar finfluencers: ”Försökt haussa aktiepriset”
Kommentera artikeln
I samarbete med Ifrågasätt Media Sverige AB (”Ifrågasätt”) erbjuder Afv möjlighet för läsare att kommentera artiklar. Det är alltså Ifrågasätt som driver och ansvarar för kommentarsfunktionen. Afv granskar inte kommentarerna i förväg och kommentarerna omfattas inte av Affärsvärldens utgivaransvar. Ifrågasätts användarvillkor gäller.
Grundreglerna är:
- Håll dig till ämnet
- Håll en respektfull god ton
Såväl Ifrågasätt som Afv har rätt att radera kommentarer som inte uppfyller villkoren.