Fonder
Nu sätter EU fondernas avgifter under lupp
Fondavgifterna ska granskas av EU. Det är den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma) som inleder en granskning av avgifter kopplade till investeringar i alternativa investeringsfonder (AIF-fonder) och värdepappersfonder (Ucits).
Detta är en del av det så kallade UCITS-direktivet från EU, samt AIFM-direktivet.
UCITS-direktivet
UCITS står för “Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities” och översätts enkelt till värdepappersfonder. Ucits-direktivet är ett EU-ramverk som reglerar hur fonder som säljs till privatpersoner ska hanteras, med fokus på investerarskydd och enhetliga regler i hela unionen.
Källa: Regeringen
AIFM-direktivet
AIFM-direktivet reglerar förvaltningen av alternativa investeringsfonder och infördes i svensk lag 2013 för att möjliggöra gränsöverskridande marknadsföring till professionella investerare inom EES-området. Det ställer krav på riskhantering, transparens och konsumentskydd, men fonder riktade till konsumenter regleras separat beroende på nationella bestämmelser.
Källa: Fondbolagens förening
Svenska fondförvaltare och distributörer ska senast den 28 februari 2025 inkomma med informationen till Finansinspektionen, som i sin tur tar det vidare till Esma för analys. Därefter kommer myndigheten att sammanställa en rapport över de kostnader som “direkt eller indirekt belastar investerarna”.
Syftet med insamlingen är att öka transparensen för investerare och myndigheter. Detta kommer att ” ytterligare stödja utvecklingen av en konkurrenskraftig marknad för fondföretag och AIF-fonder”, heter det på Esmas hemsida.
Kommentera artikeln
I samarbete med Ifrågasätt Media Sverige AB (”Ifrågasätt”) erbjuder Afv möjlighet för läsare att kommentera artiklar. Det är alltså Ifrågasätt som driver och ansvarar för kommentarsfunktionen. Afv granskar inte kommentarerna i förväg och kommentarerna omfattas inte av Affärsvärldens utgivaransvar. Ifrågasätts användarvillkor gäller.
Grundreglerna är:
- Håll dig till ämnet
- Håll en respektfull god ton
Såväl Ifrågasätt som Afv har rätt att radera kommentarer som inte uppfyller villkoren.