FI vill skärpa kraven på valutaväxlare

Av de fem företagen som ingått i Finansinspektionens granskning av valutaväxlare har fyra valt att avregistrera verksamheten under handläggningens gång. Det femte har FI förelagt att upphöra med verksamheten.

“Vår granskning visar att det handlar om små företag med begränsade förutsättningar att förebygga penningtvätt. När företagen brister i det arbetet uppstår sårbarheter som kriminella kan utnyttja. Det är därför viktigt att företag tar det här arbetet på allvar”, säger Malin Alpen, chef för FI:s verksamhetsområde Betalningar.

“I takt med att större finansiella företag skärper sina kontroller och kontanter används allt mindre har den organiserade brottsligheten visat ett ökat intresse för den här typen av tjänster”, skriver Finansinspektionen.

FI:s granskning har visat på återkommande och omfattande brister i företagens arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism, som att:

• Det saknas en allmän riskbedömning eller att riskbedömningen inte varit anpassad till riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten.
• Det har inte gjorts någon bedömning av kundernas riskprofil.
• Företaget har inte förstått vem som är att anse som kund enligt penningtvättslagen och vilka förebyggande åtgärder som följer med detta. Det har även saknats rutiner och riktlinjer för att avgöra när de etablerar en affärsförbindelse med sina kunder.
• Det har inte vidtagits några kundkännedomsåtgärder överhuvudtaget, inte heller skärpta åtgärder, utöver kontroll av kundens identitet när omständigheterna kräver det.
• Företaget har inte uppmärksammat avvikande transaktionsmönster som enligt dess egna rutiner och riktlinjer kräver särskilda åtgärder.

FI avser nu att tillsamman med Samordningsfunktionen för penningtvätt och finansiering av terrorism uppdatera den vägledning för branschen som tidigare har tagits fram.

“Ett alternativ vore att endast tillåta valutaväxling genom tillståndspliktiga företag, exempelvis banker och betalningsinstitut”, skriver FI.